Livbolag slarvar med kundkontroller

Publicerad 26 oktober 2006 - 13:47
Uppdaterad 26 oktober 2006 - 18:39

Bankerna är bäst och livbolagen är sämst på åtgärder mot penningtvätt, konstaterar Finansinspektionen efter en omfattande granskning.

Hela rapporten

Läs hela rapporten¨på Finansinspektionens hemsida (pdf)

Video

Fakta: Penningtvätt

• Penningtvätt betyder att någon försöker få pengar som kommer från brott att se ut som om de var ärligt förvärvade. Terrorist-finansiering handlar mer om att dölja pengarnas verkliga mottagare.

• Ekobrottsmyndigheten räknar med att 130 miljarder svarta kronor tvättas vita varje år i Sverige. Den siffran omfattar dock all form av brottslighet, inte bara den grova organiserade. Förra året anmäldes misstänkta transaktioner om sammanlagt tre miljarder kronor till finanspolisen.

• Den som medverkar till penningtvätt kan dömas till fängelse för penninghäleri. Företag som åsidosätter skyldigheten att granska och anmäla misstänkta transaktioner kan dömas till böter.

Finansinspektioner har undersökt hur banker och andra företag i finans- sektorn efterlever lagar och regler om bekämpning av penningtvätt och terroristfinansiering.

Resultatet är nedslående, enligt FI. Många av de totalt 133 undersökta företagen indikerar allvarliga bris- ter. Fortsatta undersökningar av en- skilda företag "kan föranleda beslut om sanktioner", heter det.

Bland annat saknar kreditmarknadsbolag och värdepappersbolag den utbildningsplan för personalen som ska finnas. Och livbolagen är generellt sämst på att fastställa kundens identitet, vilket är en central punkt i lagstiftningen. Bäst på den punkten är fondbolag, sparbanker och bankaktiebolag.

FI:s undersökning visar också att livbolag, värdepappersbolag och fondbolag är dåliga på att granska transaktioner. Inte en enda misstänkt överföring hade anmälts till finanspolisen under 2005.<

Fakta

Finansföretag och ett stort antal andra företag är skyldiga att förhindra penningtvätt och terroristfinansiering.

Regler finns i bland annat i penningtvättslagen och terroristfinansieringslagen.

Företagen ska ha interna regler, utbilda sin personal, identifiera sina kunder och anmäla misstänka transaktioner.

Företag och yrkesutövare utanför finanssektorn har FI ingen tillsyn över. FI har dock ett ansvar att tillsammans med finanspolisen informera alla företag om reglerna.

Finansinspektionen