Uppdrag granskning har kunnat avslöja ett bedragarnätverk som verkar från callcenters i Georgien. Men under arbetet hittar vi ett ännu större bedragarnätverk, baserat i EU och Israel. De har sedan 2021 stulit över 2,5 miljarder kronor.
Trots att det finns enorma mängder dokument från insidan är nätverket komplicerat och svårt att förstå sig på. Men dokumenten visar att det finns 26 800 offer från 34 länder.
Och vi ser spår efter den svenska banken Intergiro, en så kallad neobank där allt sker på nätet. Bara under de fyra månader som undersöks slussar bedragarna 20 miljoner kronor från sina offer via Intergiro.
Se Bedragarnas imperium del 2: Revanschen på SVT Play
Använder sig av osynliga bolag
Bakom kontona som bedragarna använder i banken står tre bolag i Litauen. Men alla tre saknar synlig affärsverksamhet, två företräds av målvakter och det tredje finns överhuvudtaget inte.
– Det är väldigt allvarliga uppgifter, säger Malin Alpen, områdeschef Betalningar vid Finansinspektionen.
Enligt lagen ska en bank veta vem de har som kund, och vilken typ av affär som pågår.
– Man ska känna sin kund för att förstå vad som är normalt beteende och vad som är avvikande beteende. Man ska också övervaka transaktioner och vara beredd att stoppa transaktioner, säger Malin Alpen.
Intergiro utreds av Finansinspektionen
Det är Finansinspektionen som ger banker tillstånd att verka i Sverige och som granskar hur de arbetar mot penningtvätt. Just nu pågår en undersökning om huruvida Intergiro lever upp till kraven.
– Vi är i slutskedet av den undersökningen. Om vi ser behov av att agera så kommer vi att göra det, säger Malin Alpen.
Intergiro: Bedrägeriförsök vår största utmaning
Intergiros vd är först öppen för att ställa upp på en intervju, men efter att ha sett frågorna hoppar han av. Istället skickar de en skriftlig kommentar:
”Precis som vilken finansiell institution som helst är vi ständigt måltavlor för illasinnade aktörer. Att bekämpa dessa bedrägeriförsök är utan tvekan vår största utmaning och investering. Intergiro samarbetar alltid med myndigheter i dessa frågor. Potentiella varningsflaggor för penningtvätt eller bedrägeri utreds av vårt team för finansiell brottslighet”, skriver Intergiro.
